Gana más dinero y de manera más segura diversificando de esta manera

Oportunidades de inversión

Aportamos estabilidad y seguridad a tu dinero a través del conocimiento que nos aporta la historia de los mercados financieros

planes de pensiones

Diversificar tu patrimonio, te aporta dos beneficios muy interesantes: reduce el riesgo de tu cartera, y también hace que ganes mucho más dinero a lo largo del tiempo. Asique ¿Qué puedes hacer para aprovechar estos beneficios? En primer lugar, invertir en varias empresas para tener diferentes fuentes de ingresos. 

Cuando diversificas tu patrimonio, generas diferentes fuentes de ingresos que hacen tu cartera más estable, y más rentable al mismo tiempo. En el siguiente gráfico tienes la evidencia:

 

Evolución del S&P 500 diversificado, contra el S&P 500 concentrado desde el año 2000:

  • S&P 500 Diversificado: +531%
  • S&P 500 Concentrado: +264%

Con una inversión de 100.000€ en el año 2000, actualmente habrías ganado 631.000€ en el S&P 500 diversificado, y 364.000€ en el S&P 500 concentrado… La diferencia entre diversificar tu dinero, y no hacerlo, es muy importante a largo plazo.

Rentabilidad y estabilidad
S&P 500 Diversificado vs S&P 500 concentrado 2000-2021

En bolsa, una diversificación adecuada siempre te hará ganar dinero.

Pero no solo debes diversificar dentro de la renta variable, también debes hacerlo por tipologías de activo, porque no siempre es bueno tener todo el dinero en empresas de renta variable.

Aquí tienes 3 ejemplos de lo importante que es  diversificar en algunos momentos de mercado:

Evolución de la renta variable desde 1970

Rentabilidad y estabilidad

En el gráfico anterior, puedes comprobar que la renta variable sufre caídas importantes cuando la economía no se encuentra en un buen momento (1929-1970-2000), pero esto no es un problema para el inversor inteligente, porque este conoce los activos que funcionan bien incluso en este tipo de situaciones.

Un activo que se ha comportado muy bien en esos periodos es el oro. Este ha sido el comportamiento del oro cuando la renta variable estaba sufría caídas fuertes:

  1. 1929-1939: +120%
  2. 1970-1980: +600%
  3. 2000-2010: +550%

Asique mientras un inversor en renta variable perdía parte de su dinero, ¡un inversor en oro lo multiplicaba!

Imagina el siguiente caso:

El primer inversor, con una cartera de 100.000€, invierte un 60% de su dinero en renta variable, y 40% en oro entre el año 1970 y 1980. El segundo inversor deja todo su dinero invertido en renta variable. ¿Cuál es el resultado de cada uno?

  1. El primer inversor genera un patrimonio total de 300.000€
  2. El segundo inversor termina con un patrimonio de 50.000€

La diferencia entre saber diversificar en el momento adecuado, o ceñirse a comprar y no hacer nada, es de alrededor de 250.000€.

Evolución del oro entre 1929-1939

En mitad de una crisis financiera donde los inversores en renta variable perdían más de la mitad de su dinero, un inversor en oro multiplicaba su dinero por más de dos veces.

Rentabilidad y estabilidad

Evolución del oro entre 1970 y 1980

Mientras los inversores en renta variable pasaban 10 años sin ganar dinero y sufriendo caídas de más del 30% hasta en tres ocasiones, un inversores en oro multiplicaba su dinero por 7 veces.

Rentabilidad y estabilidad

Evolución del oro entre el 2000 y 2010

Mientras se desataba la burbuja puntocom, y la crisis financiera de 2008, un inversor en oro multiplico su dinero por 6 veces.

Rentabilidad y estabilidad

Nuestras recomendaciones a clientes siempre son las de diversificar con criterio, y nunca concentrar el dinero en un activo por muy bueno que parezca.

En la actualidad, vemos el oro como uno de los activos más seguros que existen no solo por su eficaz comportamiento cuando la economía sufre, sino por su excelente valoración a los precios de hoy. El oro puede ofrecer una rentabilidad hasta cuatro veces superior a la del S&P 500 los próximos años.  

TE PUEDE INTERESAR…