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Una razón por la que debes comprar oro

El Oro es un metal precioso comúnmente conocido como activo refugio, ya que ha funcionado relativamente bien en periodos de crisis económicas. pero, ¿Por qué ocurre esto?

Desde el año 1.819 hasta 1.970, siempre que el gobierno quería fabricar dinero, estaba obligado a extraer oro en la misma cantidad, de esa forma, la creación de dinero estaba muy controlada ya que el oro es limitado y, además, tiene un alto coste extraerlo de las minas. Con esta política se consiguió que muchos gobernantes no pudieran crear el dinero que querían, pero el problema vino cuando comenzaron las guerras, varios países quedaron destruidos, y era necesario altas cantidades de dinero para reflotarlos. Fue en ese momento, cuando el patrón Oro comenzó a decaer, pese a ello, el oro nunca ha dejado de ser el activo refugio que se adapta a la creación de dinero nuevo.

En este artículo veremos porqué es necesario tener oro en cartera en la actual situación económica.

El oro se adaptará a la inyección de dinero nuevo llevada a cabo por todos los bancos centrales.

Desde que se paró la economía a consecuencia del COVID-19, los bancos centrales de todo el mundo han comenzado a crear dinero nuevo con el objetivo de mantener la economía a flote. Pero ¿Es realmente un método mágico regalar dinero, o tiene consecuencias? Si regalar dinero fuera la solución a los problemas entonces nunca tendríamos uno, ya que desde el año 1.971 no existe limitación en la creación de dinero nuevo. Sin embargo, si hemos tenido problemas, y varios ¿Por qué iba a ser esta vez diferente?

Inyección de dinero nuevo Banco Central Europeo y Reserva Federal de EEUU (2018-2020)

Imagina que en la economía existen 100 millones de euros en circulación y 100 viviendas con un valor de 1 millón de euros cada una. Ahora imagina que una parte de la población se queda sin trabajo, y además tienen una deuda que no le permite ni si quiera sobrevivir. Ante esta situación, el gobierno decide inyectar 50 millones de euros más y regalárselos a los desafortunados ¿Les soluciona la vida de repente? No, la diferencia es que ahora tienen un tiempo para sobrevivir, y una deuda que devolver, pero esto ha generado una consecuencia que perjudica directamente al ahorrador: Ahora tenemos 150 millones en circulación por lo que el precio de los bienes y servicios -entre ellos la vivienda- se adaptará al nuevo dinero en circulación. Las viviendas que tenían un precio de 1 millón, pasarán a tener un precio de 1,5 millones durante los siguientes años. Así que el ahorrador que unos años antes había ahorra 1 millón para comprar una vivienda, ahora no podrá ya que su precio ha subido artificialmente a consecuencia del dinero nuevo en circulación.

Una vez que sabes esto ¿Qué es lo que te interesa en la actual contexto económico?

El oro, gracias a sus características e historia es uno de los primeros activos que se adapta al nuevo dinero en circulación. En este gráfico se aprecia el balance del Banco Central Europeo -BCE- contra el precio del oro.

Puedes apreciar que siempre que se empieza a crear dinero nuevo, el oro tiende a subir: entre el año 2.000 y el año 2.011 el balance del Banco Central Europeo creció un 267%, sin embargo, ¡el oro precio del oro creció un 530%!

Evolución del oro contra la inyección de dinero nuevo del Banco Central Europeo (2000-2011)

Si te fijas en la imagen, verás que el contexto en 2011 dejó de ser favorable para el oro ya que después de la situación que generaron los bancos centrales, el metal se revalorizó muy por encima de la inyección de dinero nuevo. Sin embargo, por suerte o por desgracia, actualmente nos encontramos exactamente en la situación opuesta: La inyección de dinero nuevo ha crecido alrededor del 140%, ¡y el precio del oro solo ha crecido un 7%!

Evolución del oro contra la inyección de dinero nuevo del Banco Central Europeo (2011-2020)

Actualmente, nos vemos ante un contexto económico donde el oro, es un activo refugio y muy fiable por varias razones; tenemos una deuda que no veíamos en varias décadas; una caída de la actividad económica que no veíamos desde el año 1929; y la mayor inyección de dinero nuevo de la historia. Por estas razones, actualmente el oro es un activo que aporta seguridad a tu cartera, ya que, en este tipo de contextos, el oro suele tener una evolución muy positiva.

Entre el año 2000 y 2011, la renta variable americana tuvo una rentabilidad del 3,8%, ¡El oro se revalorizo un 547%!

  • 10.000€ invertidos en el S&P 500 en el año 2.000 se habrían trasformado en 10.380€ once años después.
  • 10.000 € invertidos en oro en el año 2.000 se habrían trasformado en 64.700€ once años después.
evolución el oro contra el S&P 500

Desde Velaria, pensamos que estamos ante un contexto económico donde es necesario mantener una parte de la cartera invertida en activos directamente relacionados con el dinero en circulación, pues es una de las maneras más fiables de mantener la seguridad y la confianza en una cartera ante el contexto económico actual.

 

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